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EU-Geldw\u00e4schepaket 2025: K\u00fcrzere Pr\u00fcfzyklen, h\u00f6herer Druck \u2013 so gestalten Kanzleien und Finanzinstitute rechtssichere KYC-Prozesse Mit dem neuen EU-Geldw\u00e4schepaket (AMLR & AMLA) wird der Pr\u00fcfungsrhythmus deutlich enger: \u00dcberpr\u00fcfungen m\u00fcssen k\u00fcnftig h\u00e4ufiger und risikobasiert erfolgen. F\u00fcr Kanzleien und Finanzinstitute bedeutet das mehr F\u00e4lle, weniger Zeit \u2013 und steigende Anforderungen an Datenqualit\u00e4t, Nachweisbarkeit und Prozesssicherheit. Die neuen Vorgaben […]<\/p>\n","protected":false},"author":32,"featured_media":26966,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[49,89],"tags":[50,53],"class_list":["post-27311","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-amla","category-geldwaschegesetz","tag-amla","tag-kyc-prozesse"],"acf":[],"yoast_head":"
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Mit dem neuen EU-Geldw\u00e4schepaket (AMLR & AMLA)<\/strong> wird der Pr\u00fcfungsrhythmus deutlich enger: \u00dcberpr\u00fcfungen m\u00fcssen k\u00fcnftig h\u00e4ufiger und risikobasiert erfolgen. F\u00fcr Kanzleien und Finanzinstitute bedeutet das mehr F\u00e4lle, weniger Zeit \u2013 und steigende Anforderungen an Datenqualit\u00e4t, Nachweisbarkeit und Prozesssicherheit.<\/p>\n Die neuen Vorgaben im \u00dcberblick:<\/p>\n Niedriges Risiko:<\/strong> Statt fixer Pr\u00fcfungen alle 15 Jahre gilt k\u00fcnftig ein risikobasierter Rhythmus<\/strong>, abh\u00e4ngig vom individuellen Mandatsprofil.<\/p>\n<\/li>\n Normales Risiko:<\/strong> Die Pr\u00fcfzyklen verk\u00fcrzen sich von zehn auf f\u00fcnf Jahre<\/strong> \u2013 regelm\u00e4\u00dfige Aktualisierung der Mandatsdaten wird Pflicht.<\/p>\n<\/li>\n Hohes Risiko:<\/strong> K\u00fcnftig ist eine j\u00e4hrliche \u00dcberpr\u00fcfung<\/strong> vorgesehen (bisher alle zwei Jahre), inklusive vollst\u00e4ndiger Aktualisierung der KYC-Dokumentation.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Diese \u00c4nderungen zwingen Kanzleien und Finanzinstitute dazu, ihre KYC- und Mandatspr\u00fcfungsprozesse strukturiert, digital und revisionssicher<\/strong> aufzubauen, um den steigenden regulatorischen Druck zu bew\u00e4ltigen.<\/p>\n Hinweis:<\/strong> Company.info stellt strukturierte KYC\/KYB-Daten, Eigent\u00fcmerinformationen und Dokumentationsgrundlagen<\/strong> bereit. Screening-Funktionen (PEP-, Sanktions- oder Medienchecks) k\u00f6nnen \u00fcber bestehende Tools angebunden werden \u2013 Company.info liefert daf\u00fcr die verl\u00e4sslichen Identifikatoren und Basisdaten<\/strong>.<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> Unsere L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n Kanzleien erfassen Daten direkt im Onlineportal von Company.info<\/strong>.<\/p>\n<\/li>\n Automatischer Abgleich<\/strong> mit offiziellen Registern \u00fcber die Company.info-API.<\/p>\n<\/li>\n Auto-Vervollst\u00e4ndigung<\/strong> von Stammdaten (Name, Handelsregister-Nr., Sitz, Status).<\/p>\n<\/li>\n KYC<\/a> Report<\/strong> b\u00fcndelt alle gepr\u00fcften Registerdaten \u2013 vollst\u00e4ndig, konsistent und revisionssicher.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Praxisablauf:<\/strong> <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> Indirekte Beteiligungen und verschachtelte Konzernstrukturen sind schwer zu durchleuchten. Automatische Ermittlung von wirtschaftlich Berechtigten<\/strong> \u2013 inklusive indirekter Beteiligungsketten.<\/p>\n<\/li>\n Visualisierte Eigent\u00fcmerb\u00e4ume f\u00fcr schnellere Risikoanalysen.<\/p>\n<\/li>\n Export in den KYC Report<\/strong> f\u00fcr eine revisionsfeste, nachvollziehbare Dokumentation.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Ergebnis:<\/strong> Klarheit \u00fcber Beteiligungsverh\u00e4ltnisse, transparente Entscheidungsgrundlagen und weniger manuelles Spurensuchen.<\/p>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> Medienbr\u00fcche zwischen Screening-Tools und KYC-Prozessen erschweren Nachweise und kosten Zeit.<\/p>\n L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n Company.info f\u00fchrt integrierte PEP- und Sanktionslisten-Pr\u00fcfungen<\/strong> direkt im KYC-Prozess durch \u2013 ohne externe Tools.<\/p>\n<\/li>\n Einheitliche Identifikatoren (Firma, Register-IDs, wirtschaftlich Berechtigte) sorgen f\u00fcr konsistente Ergebnisse<\/strong>.<\/p>\n<\/li>\n Treffer und Pr\u00fcfverl\u00e4ufe werden im KYC Report<\/strong> vollst\u00e4ndig dokumentiert \u2013 mit Quellen und Zeitstempel.<\/p>\n<\/li>\n Damit entstehen nahtlose, nachvollziehbare Pr\u00fcfpfade<\/strong> f\u00fcr Kanzleien, Banken und Compliance-Teams.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Ergebnis:<\/strong> Reibungsloses Screening mit klarer Dokumentation \u2013 alles in einer Plattform, ohne Medienbruch.<\/p>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> \u00dcbergaben zwischen Teams verursachen Informationsl\u00fccken und doppelte Arbeit. Integration in Kanzlei-, CRM- und ERP-Systeme<\/strong> wie Vertec, DATEV oder Salesforce.<\/p>\n<\/li>\n Rollenbasierte Aufgaben (4-Augen-Prinzip) und strukturierte Mandatsakten.<\/p>\n<\/li>\n KYC Report + Registerbelege<\/strong> zentral in der digitalen Fallakte verf\u00fcgbar.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Nutzen:<\/strong> K\u00fcrzere Durchlaufzeiten, weniger manuelle \u00dcbergaben und einheitliche Dokumentation \u00fcber alle Abteilungen hinweg.<\/p>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> Ver\u00e4nderungen zwischen Pr\u00fcfintervallen werden oft zu sp\u00e4t erkannt. Echtzeit-Monitoring<\/strong> auf Firmen- und Eigent\u00fcmerebene (Statuswechsel, Namens\u00e4nderungen, neue Eintr\u00e4ge).<\/p>\n<\/li>\n Webhooks oder Alerts<\/strong> l\u00f6sen automatisch Re-KYC oder Stichprobenpr\u00fcfungen aus.<\/p>\n<\/li>\n Alle Ereignisse werden mit Zeitstempel in der Fallakte dokumentiert.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Vorteil:<\/strong> Aktuelle Risikoprofile statt reaktiver Pr\u00fcfungen \u2013 proaktive Compliance<\/a> statt \u00dcberraschungen.<\/p>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n Problem:<\/strong> Fehlende Nachweise oder verstreute Dokumente gef\u00e4hrden die Compliance und erschweren Pr\u00fcfungen.<\/p>\n L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n Ergebnis:<\/strong> Rechtssichere, nachvollziehbare Nachweise \u2013 ohne zus\u00e4tzlichen manuellen Aufwand.<\/p>\n<\/div>\n <\/a><\/p>\n\n
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<\/div>\nSchritt 1: Datenaufnahme \u00fcber das
Onlineportal automatisieren<\/h3>\n\n
Manuelle Eingaben, fehlende Unterlagen und R\u00fcckfragen verz\u00f6gern KYC-Prozesse und erh\u00f6hen das Fehlerrisiko.<\/p>\n\n
Kanzlei oder Compliance-Team ruft Firma im Onlineportal auf \u2192 API-Abgleich mit offiziellen Registern \u2192 Felder werden automatisch erg\u00e4nzt \u2192 KYC Report wird erstellt<\/strong> \u2192 Ablage in der digitalen Mandatsakte.<\/p>\n<\/div>\nSchritt 2: Eigent\u00fcmerstrukturen & wirtschaftlich Berechtigte (UBO) kl\u00e4ren<\/h3>\n
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Unsere L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n\n
Schritt 3: Screening reibungslos integrieren<\/h3>\n
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Schritt 4: Workflows verkn\u00fcpfen \u2013 von Vertec bis Salesforce<\/h3>\n
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Unsere L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n\n
Schritt 5: Kontinuierliches Monitoring & Re-KYC-Trigger<\/h3>\n
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Unsere L\u00f6sung:<\/strong><\/p>\n\n
Schritt 6: Audit-f\u00e4hige Dokumentation ohne Aufwand<\/h3>\n
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Wie funktioniert der KYC Report von Company.info?<\/h3>\n